国家反诈中心:以案释骗,详解十大常见骗局

来源:国家反诈中心 发布时间:2021-11-12 17:24 浏览:38次

当前,伴随互联网技术的发展和日益普及,电信网络新型违法犯罪呈多发高发态势。其中,文化程度较低、防范意识较弱的农民工群体就成为了诈骗分子的重点对象。

案例一:冒充公检法诈骗

20203月,张某(女,27岁)在上班时接到自称是成都市公安局警察的电话,对方称张某办理的一张银行卡涉嫌一起郑州的诈骗案,张某表示未办理该卡,对方称可能是身份信息泄露导致,然后将电话转到“河南郑州市公安局”。电话里自称是郑州市公安局的警察“李刚”叫张某把QQ号告诉他,对方用QQ加了张某之后叫张某把自己银行卡里的钱转到安全账户里面,并提供了一个网址让张某按步骤操作,然后张某银行卡里的207799元被转走。张某联系对方发现QQ和电话都联系不到了,才意识到自己被骗。

国家反诈中心提醒:这类骗局中,诈骗分子在非法获取受害人信息后,会冒充公安机关与受害人取得联系,利用公检法的威信力击破受害人的心理防线。然后,骗子以受害人涉嫌犯罪恐吓受害人,为了增加真实性,骗子一般还会发送伪造的拘留证、逮捕证等法律文书,进一步击溃受害人的心理防线。最后,骗子以让受害人洗脱罪名,自证清白为由,诱导受害人将名下的钱款转入所谓的“安全账户”,对资产进行审查。警方提醒,公检法机关不会通过电话办案,也不会相互转接电话,更不存在所谓的“安全账户”。

案例二:冒充电商客服类诈骗

20205月,杨某(女,28岁)接到一自称是天猫客服工作人员的电话,对方称因工作失误为杨某开通了代理商,每月要扣杨某五百元,如若取消需转接到银行,取得杨某信任后,对方便将电话转接至“银行”。“银行工作人员”以需要测试和锁定杨某的银行账户为由,要求杨某向“银行”转账,杨某便按照要求向“银行”转账小笔款项。之后,对方又以保障杨某资金安全为由要求杨某将所有存款和贷款转账给“银行”,杨某于是又按照对方要求分多次转账共计272600元。

国家反诈中心提醒:在这类骗局里,不法分子假冒网店客服,以货物质量存在问题为由,提出理赔,这时受害人为了减少损失就会主动提供自己的手机号、银行卡号等信息,并轻易扫描对方提供的二维码等,最终落入不法分子的圈套。警方提醒,接到所谓客服的“退款”短信或者电话时,不要轻信,也不要随意添加陌生客服的QQ、微信,应该第一时间向官方客服、商家核实。

案例三:网络刷单诈骗

202012月,张某(男,33岁)收到一条名叫“菜鸟驿站工作人员”的微信好友申请,张某通过后就被拉进一个叫“碧螺春”的微信群,群里都是关于刷单返利的信息。后张某通过“碧螺春”微信群里发的二维码下载并注册了“闲讯”APP,在“闲讯”APP里面刷第一单盈利后,其又根据“闲讯”APP里面的老师提供的银行卡,先后多次通过手机转账共计人民币36500元。转账后对方称操作错误导致发现无法将“闲讯”APP的余额提现,张某才发现被骗。

国家反诈中心提醒:任何要求垫资的兼职和刷单都是诈骗,不要有“贪图小便宜”和“轻轻松松赚大钱”的心理。如果刷单真的那么赚钱,为什么大家还要辛辛苦苦上班呢?所以不要轻信所谓的高额回报,天上不会掉馅饼!记住,网络刷单本身就属于违法行为!

案例四:网络贷款诈骗

20207月,张某(男,27岁)在手机上面收到了一条短信,短信内容是京东白条可以贷款68000元,并附带一条链接,张某点开短信里面的链接后是下载京东APP。其下载好后在APP上面填写了个人信息并注册了账号申请贷款,但是贷款未成功,后张某在平台上面加了对方的QQ,对方以保证金、刷银行流水额度、操作失误为由让张某五次转款共计97800元钱。

国家反诈中心提醒:这类骗局中,骗子冒充贷款公司工作人员电话联系受害人,以“无抵押、低利息、秒到账”等条件进行诱惑,诱导受害人点击链接下载虚假贷款APP,填写银行卡、身份证等信息。然后,骗子会以“银行卡填写错误”让缴纳 “保证金”、“资金被冻结”让缴纳“解冻费”、需要提升“征信力”让你纳“信用费”或者以检验还贷能力、刷流水等等各种理由,诱骗受害人转账汇款。警方提醒,凡是贷款前以任何理由要你转账汇款的都是诈骗,如果有贷款需求请选择银行或正规金融机构。

案例五:杀猪盘诈骗

20209月,邓某某(女,30岁)在soul聊天软件上认识了一个名叫“郭子贵”的男子,两人聊得很投机,添加微信不久后就确立了恋爱关系。“郭子贵”在聊天中提到可以带她一起赚钱,邓某某很感兴趣,于是“郭子贵”给其发送了一个二维码。邓某某扫码进入了一个“中国石化股票”的页面,按照男友的指令注册登录后就开始在页面上进行投资操作,前两次投资都获得了收益,邓某某便开始在该页面上大量投资共计64960元。直到投资页面无法打开邓某某才反应过来自己被骗了。

国家反诈中心提醒:在这类骗局里,骗子会在婚恋网站交友平台里将自己包装成单身高富帅、白富美或成功人士。然后有计划的与受害人培养感情,通过展现才华、炫富、嘘寒问暖等方式让受害人对其产生好感,并快速确立恋爱关系。随后,骗子让受害人帮助他操作投资理财账户或者赌博网站,让受害人感觉其很会赚钱,引诱参与,并且一开始会让受害人尝到甜头。待受害人深信不疑投入大量资金准备拼死一搏后, “完美恋人”就消失不见了。

案例六:冒充亲属诈骗

20201月,王某某(男,43岁)QQ收到其儿子发来的消息,称学校正在组织清华大学的培训学习且名额有限,请求王某某立即缴纳39200元培训费用。王某某觉得儿子学习重要,便立即通过其妻子名下的一张银行卡向对方提供的银行帐号转账39200元。转账后对方称负责培训的老师要与家长交流,便向王某某提供了一QQ号码,王某某添加该号码后,对方自称是清华大学的培训教授“王焕枝”,“王教授”表示培训总共二期,一期费用已经缴纳,完成培训还需缴纳二期费用39200元,王某某便向同事借钱给对方提供的帐号转款39200元。之后王某某电话联系其儿子时,儿子说不知道培训的事情也没有跟家里联系过,王某某才发现被骗,其共计被骗78400元。

国家反诈中心提醒:在这类骗局里,骗子会冒充成受害人的子女,编造孩子出车祸、补课培训等一系列理由,利用父母爱子心切的特点,让受害人来不及思考便转账汇款了。警方提醒,各位父母一定要擦亮双眼,凡是孩子要求转账汇款的一定要再三核实是否为本人,切忌因慌乱而上当受骗。

案例七:冒充朋友诈骗

20207月,蒋某某(女,48岁)在家中休息时,其工友用QQ向其发消息想借款3万元周转,蒋某某同意后对方便发送了一个支付宝账号,然后蒋某某通过支付宝给对方转账3万元。第二天上班时,蒋某某向工友询问借钱的原因,同事称QQ被盗,她本人并未找蒋某某借钱,这时蒋某某才发现被骗遂报警。

国家反诈中心提醒:在此类骗局中,骗子往往通过手中掌握的部分信息,盗取或新建一个高度相似的好友账号去接近受害者,编造紧急事件诱使他人转账。警方提醒,网络聊天时一定要对信息多加甄别,一旦涉及到钱财,务必通过电话、视频、语音等方式,确认对方身份以后再进行汇款。

案例八:中奖诈骗

20202月,余某某(男,21岁)在刷抖音时加了一陌生好友“陈公子”的微信。“陈公子”和余某某聊天时邀请他参与了一个抽奖活动,之后称其中奖了可以参与一个返现金的活动(模式为根据转账数目按照几倍的钱进行返现)并给余某某发了一个微信收款二维码让其转账了700元,之后又给余某某发了一个付呗二维码让其转账了800元。之后该“陈公子”以返现名额有限为由,让余某某添加了一个陌生的QQ好友“财务”,之后“财务”以高额的返现活动为由让余某某将2090元转到一个银行账户。之后余某某发现被骗了,金额共计3590元。

国家反诈中心提醒:在这类骗局里,骗子冒充各种身份,通过QQ、微信等方式添加受害人,并在微信群、朋友圈、QQ群、QQ空间等渠道发布信息,以“中奖返利”等五花八门虚假借口,引诱受害者上钩。受害者贪图轻松赚大钱,直到被对方删除或拉黑才发现被骗。警方提醒,天上不会掉馅饼,不要轻信中奖返利活动,不要轻易扫描各种来路不明的二维码。

案例九:虚假征信类诈骗

20207月,蔡某(男,29岁)接到一陌生来电,来电人自称“龙朋”,系银监会工作人员,可以为蔡某消除之前的不良贷款记录、恢复征信。蔡某信以为真,并添加了对方提供的“注销专员”QQ。加上QQ后,蔡某按照对方语音的指导操作,先后七次向对方提供的账户转款共计111900元人民币。

国家反诈中心提醒:在这类骗局里,骗子冒充金融公司、银行客服,称受害人有过“网贷”经历,他们可以“帮助注销网贷平台账号,提升征信”。然后骗子会诱导受害人添加“客服”QQ,“客服”向受害人提供伪造的营业执照、工作证件,骗取信任。随后,骗子诱导受害人下载网贷平台,告诉受害人从网贷平台上贷款出来再还回去,就能注销了。最后,骗子谎称受害人注册网贷平台过多,其银行卡自动还款会失败,要求把钱转到“客服”指定的账户内,便可帮助还款,受害人一旦转钱,“客服”随即消失。警方提醒,任何个人或机构都不能删除和修改征信,凡是自称贷款平台客服,能够提供注销、“洗白”不良网贷征信记录服务的电话都是诈骗!

案例十:网络游戏虚假交易诈骗

20202月,李某(男,23岁)在网上发现一个游戏快捷交易平台广告,点击链接后进入该平台的页面,看见有网友在高价求购账号,于是就准备把自己的游戏账号卖掉,和该网友取得联系后,网友通过该平台向李某转账500元,但李某不能提现。李某遂联系平台客服解决,客服称需要充值1000元才解冻,于是李某就向客服提供的账户转账1000元,之后客服又多次以需要激活账户为由让李某转账,李某先后转账被骗共计13500元。

国家反诈中心提醒:在这类骗局里,骗子会在游戏里面发布虚假广告,称可以领取礼包或者低价购买游戏道具、游戏皮肤,并要求受害人添加自己的微信或者QQ好友,通过发送二维码或者链接谎称是购买渠道,要求以扫描二维码的方式或者在链接内的网站上充值的方式进行付款。警方提醒,买卖游戏账号、道具、皮肤,一定要通过游戏官方平台交易,不要随意点击陌生链接或扫描陌生二维码。